Chcete pasivní příjem po celé dekády? Tyto 3 akcie vám to poskytnou

Investování za účelem pasivního příjmu se dá výstižně přirovnat k vysazení jabloně. Na začátku je potřeba něco udělat – vložit čas, úsilí a prostředky. Pokud se ale vše vydaří, můžete následně z jablek jako plodů těžit dlouhé roky, doslova i obrazně. Samozřejmě vždy existuje určité riziko a jabloň může přestat plodit. Stejně tak se může stát, že firmy, do kterých investujete, začnou mít problémy a přestanou vyplácet dividendy.

Dobrou zprávou je, že pokud si vyberete správné dividendové akcie, riziko se dá výrazně snížit. Chcete si zajistit pasivní příjem na desítky let? Tady jsou tři akcie, které stojí za to koupit a držet navždy.

1. AbbVie je top dividendový král: dividenda 3,47 %

Pokud hledáte společnosti s nejspolehlivější dividendovou historií, určitě narazíte na tzv. dividendové krále – exkluzivní skupinu více než 50 firem, které každoročně zvyšují výplaty dividend 50 let v řadě (druhá prestižní skupina jsou dividendoví aristokraté, kteří zvyšují dividendu 25 let v řadě). Mezi dividendovými králi vyniká AbbVie, která je mnohými investory považována za vůbec nejlepší dividendovou společnost.

Mnoho těchto firem sice nenabízí nijak vysoký dividendový výnos, ale AbbVie je výjimka. Při současné ceně akcie vychází výnos z předpokládané dividendy na slušných cca 3,5 %. Společnost navíc zvyšuje dividendu nepřetržitě už 53 let. Od svého oddělení od Abbott Laboratories v roce 2013 ji navíc více než zčtyřnásobila.

AbbVie ale není jen o dividendách. Firma má před sebou solidní růstový potenciál díky úspěšným lékům jako Rinvoq, Skyrizi, Ubrelvy a Qulipta. Její vývojové portfolio vypadá velmi slibně – aktuálně má kolem 90 programů v klinických studiích, přičemž přibližně 50 z nich je v pokročilých fázích testování.

Jedním z nejpůsobivějších aspektů společnosti je její schopnost zvládat výzvy. Nedávno jí vypršela patentová ochrana na hlavní zdroj příjmů – lék Humira na autoimunitní onemocnění. Přesto se firmě podařilo přijít se dvěma nástupci, kteří mají potenciál stát se ještě většími trháky.

2. Akcie Enbridge pro ještě vyšší pasivní příjem: dividenda 6,74 %

Pokud byste rádi získávali vyšší pasivní příjem, pak stojí za zvážení investice do společnosti Enbridge (NYSE: ENB). Při současné ceně akcie nabízí tento energetický gigant dividendový výnos přes 6 %. A i když Enbridge zatím nepatří mezi dividendové krále jako AbbVie, každoročně zvyšuje dividendy už 30 let v řadě (je to tedy dividendový aristokrat), což je samo o sobě pozoruhodné.

Enbridge patří k největším společnostem v oblasti přepravy energií. Její infrastruktura zajišťuje přepravu přibližně 30 % veškeré ropy vytěžené v Severní Americe a 40 % dovozu ropy do USA. K tomu zajišťuje dopravu zhruba 20 % zemního plynu spotřebovaného ve Spojených státech.

Podobně jako AbbVie má i společnost Enbridge velmi stabilní podnikání. Přibližně 80 % jejího zisku před započtením úroků, daní, odpisů a amortizace (EBITDA) je chráněno před inflací. Jen méně než 1 % EBITDA je navázáno na kolísající ceny komodit. A zhruba 98 % EBITDA plyne z regulovaných nebo dlouhodobě zajištěných smluv, které zaručují platby i v případě, že odběratel produkt fyzicky neodebere.

Navíc díky klíčovým akvizicím z roku 2023 se Enbridge stala největší distribuční společností zemního plynu v Severní Americe podle objemu. To ještě více snižuje rizikovost jejího podnikání. Právě tento utilitní segment zvyšuje spolehlivost pasivního příjmu, který firma generuje.

3. Realty Income jako REIT číslo 1: dividenda 5,72 %

Realty Income (NYSE: O) si v oblasti dividend nijak nezaostává ani za firmou Enbridge. Tento realitní investiční fond (REIT) momentálně nabízí výnos z budoucí dividendy 5,6 %. A stejně jako Enbridge, i Realty Income zvyšuje dividendy už 30 let po sobě.

Zajímavým bonusem pro investory je, že Realty Income vyplácí dividendy každý měsíc, ne čtvrtletně jako většina ostatních. Dokonce si tato společnost nechala registrovat přezdívku „The Monthly Dividend Company“, tedy „Společnost měsíční dividendy”. Skvěle se tak hodí pro měsíční pasivní příjem.

Realty Income má silné zázemí v podobě široké nájemní základny. Pronajímá nemovitosti 1 598 klientům z 91 různých odvětví. Díky tzv. trojnásobně čistým nájemním smlouvám (triple-net) má téměř stoprocentní hrubou marži – nájemníci totiž sami hradí náklady na pojištění, údržbu, daně z nemovitostí i energie. Tyto smlouvy bývají navíc dlouhodobé, což firmě zajišťuje stabilní příjmy.

Z dlouhodobého pohledu má Realty Income také slibný růstový potenciál. Cílí na trh s odhadovanou velikostí kolem 14 bilionů dolarů, přičemž více než 60 % tohoto trhu se nachází v Evropě. A právě tam má společnost jen dva skutečně vážné konkurenty.

Pokud si nejste jistí vhodným vstupním momentem pro nákup, můžete vyzkoušet DCA strategii, která spočívá v provádění pravidelných nákupů. Minimalizujete tím riziko špatného načasování. Pro dlouhodobý pasivní příjem se zdají být právě tyto 3 akcie skvělými kandidáty, které jej vám mohou poskytnout.

Celý článek zde | Podnikání za 500 Kč ? – ANO